为保证理财服务的独立性，各理财机构首先可以从公司治理结构方面入手。第三方理财机构应与其股东、实际控制人、关联方之间保持资产、财务、人事、业务、机构等方面的独立性，确保第三方理财机构的独立运作。
其次，在收费模式方面，应逐渐从"佣金系"转变为以资产管理费和咨询费为主。尽管这绝非一朝一夕之功，但也绝不能成为理财机构"无为"的理由。至少我们可以借鉴英国的做法：在为客户提供理财服务的同时，必须提供资产管理费和咨询费收费模式的选择权，同时清晰披露收费的类型以及数量。这样才能使第三方理财机构真正实现独立于产品提供方。
除了传统的收费模式之外，如今第三方理财市场又出现了一些新的模式，包括通过发展对公募以及私募基金的研究，为客户提供收费资讯或是出售研究报告等。这些模式均不失为有价值的尝试。
第三方理财机构的出现使金融理财市场延长了产业链，但随着第三方机构的大量涌现，其作为核心卖点的独立性日趋弱化，也因此催生出了第四方--独立产品风险评估机构。
为保证和体现公正性及独立性，金融产品供应商和第三方理财机构可将所发行产品的风险评估职能外包给第四方。第四方评估机构则通过出具专业的风险评估报告，对产品的预期收益、偿付能力等各方面进行深入分析，并对产品供应商与第三方理财机构之间的关联性进行充分揭示，确保理财产业链更加生态化，从而促使金融理财市场更加持续健康发展。
目前市场上出现的第四方评估机构，主要是由曾经供职于信托公司和券商的从业人员组建而成，具有尽职调查、产品设计的经验，但如何真正承担起第四方评估机构的职能还有待市场考验。
业内对这个初露端倪的市场尚未有充分的关注，但是随着理财行业的迅猛发展，第四方评估机构的行业自律或监管标准将促进整个市场的发展。
处方五：加强内部风险控制
第三方理财机构内部的风险控制是其理财服务中重要的一环。国内第三方理财机构业务职能主要分布在四大部门：客户服务部门、理财师部门、产品开发部门和研究部门。
其中，客户服务部门负责公司品牌的维护；理财师部门为客户提供财富管理规划和建议；产品开发部门负责研究设计理财产品；研究部门则提供产品分析报告，并进行产品筛选。
四大部门共同为客户服务，但是在内部控制上应制定健全、有效、独立、相互制约的机制。
应建立独立的风险控制部门，对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈，确保公司各项经营管理活动的有效进行。
应建立业务风险识别、评估和控制的完整体系，运用包括敏感性分析在内的多种手段，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险等进行持续监控，明确风险管理流程和风险化解方法。
