研究表明，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭就有一个有专业背景的金融理财师。当前中国巨大的理财市场亟需具有专业职业资格的理财人员。在此背景下，上海金融学院申请并获准成为主考学校开设高等教育自学考试投资理财（独立本科段）专业，将填补该领域的空白。
一忌：参加非法 集资和存款活动。投资理财应把安全和效益兼顾，因为高效益往往伴随高风险。凡是不受法律保护的集资和存款，不论其收益多高，都不宜盲目参与，一旦 上当受骗，将血本无归。
二忌：盲目追求风险大的投资。在理财中，要根据自身的投资层次，不可盲目向风险大的地方投资 。家庭投资如果不具备经济承受能力和一定的专业知识,往往是以失败而告终。
三忌：投资自己不熟悉的领域。随着投资渠道增多，各种投资项目也被炒得火热，如果自己不了解当地的市场行情，再加上自己的实力不够雄厚，缺乏投资专业知识，离失败肯定不远了。
四忌：把急用钱用于投资。每项投资品种都有阶段性价位被动性等特点，如果被高收益表现所诱惑，用急用资金来投资，那就无法等待有利于时机的到来 。
五忌：把钱投资一处。从现阶段看，众多家庭的投资风险承受能力有限，投资者必须培养避险意识，不能集中在一种投资方式上。比较稳妥的办法莫过于分散投资，不至于担当较大的风险。
六忌：理财没有计划。俗话说，吃不穷，穿不穷，算计不到要受穷。许多人收人不菲，但用钱没有谋划糊里糊涂，控制不了自己的花钱习惯，导致每月的收支不能平衡，该节余的钱，不知不觉流失了。
七忌：缺乏保险意识。如今的家庭大多已是"家财万贯"了，这些财产是靠个人多年辛劳所得，但谁家如遇上灾害或失窃是100%的损失。我们的家庭在理财时注意保险，这对于维护个人权益至关重要。
