为适应高端客户不同层次的需求，并且反映理财师专业技能的差异和层级，可借鉴海外经验，将认证资格划分为从入门到高级的多个层次。从业人员除持有理财师资格证书外，还应同时持有证券、保险等更具专业性的其它细分资格，便于客户甄别。
在美国，从事第三方理财的专业人员90%以上都有长期在金融机构或律师、会计、税务事务所的从业经验，年龄在40或50岁以上。丰富的经验、经历，都应成为国内理财师未来的标志性特征之一。
处方二：规范业务流程
目前第三方理财机构销售的"跨界产品"涵盖信托、阳光私募基金、PE产品及公募基金等，各产品分别由银监会、发改委以及证监会监管，整体监管难度较高，导致行业缺乏执业标准。
尽管如此，行业中还是有一些基本的业务准则，比如杜绝虚假宣传、私下承诺等行为，进行充分的风险揭示。
同时，借鉴法律界提倡的"程序正义以保障实体正义"，制定完善、科学的理财规划流程也是专业理财服务题中应有之义。以"看得见"的增值服务提升整体服务品质和专业程度。
流程具体设计中可包?客户基本资料、理财期望的调查、风险偏好评级等，出具详实的?人理财规划策略与报，并对规划方案执行以及实施进行跟踪和监控。每一个步骤都应由专门的人员或部门进行"认领"并问责，具体如图一所示。
处方三：寻找最契合产品
目前理财机构销售的最主要产品是信托。对于投资者来说，产品丰富度越高，可供选择的余地越大，这样更有可能选到最适合自己的"那几款"。因此，产品丰富度也是考量第三方理财机构的重要方面。
然而，对于第三方理财机构来说，产品并不是越多越好。从某种意义上来说，第三方理财机构更类似于"精品店"，而不是"超市"。产品种类和数量越多，则对理财师要求越高，所需配备的人才也越全面，必然给理财机构带来巨大的成本，运营和管理难度也相应激增。负重则难以前行，因此实现起来十分困难。
好在一位客户可同时选择数家理财机构，这为理财机构在细分领域进行精耕细作提供了空间。也就是说，理财机构不必"大而全"、"小而全"，可以是"信托系"、"PE系"，但前提是在该领域内保有风格各异的产品，宗旨则是选出与客户需求契合度最高的产品。
处方四：引入"第四方"保证独立性
独立性是"第三方"的核心卖点。第三方理财机构没有金融执业牌照，也不发行自己的产品，独立于银行、基金公司、券商、保险公司等金融机构。也只有在独立的基础上，才能真正客观地分析客户的财务状况和理财需求，判断其所需的投资工具和理财规划。
