一次无意中聊天时，杨鸿向理财顾问提到，自己在几家银行有近400万的贷款，贷款利息较高。
说者无意，听者有心。这位理财顾问马上与该行信贷人员进行了交流，了解行内的信贷政策和贷款利率水平。随后建议杨鸿把所有贷款转入该行，使杨鸿的贷款额度更大，而利息支出大为下降。杨鸿很快结清了在其他银行的贷款，并用3套房作为抵押，在华夏银行做了400多万元的授信。
又是一次无意中的交流，杨鸿提到，每个月把现金放在信封中给员工发工资，而此时企业的员工数已经达到近500人，每次发放都要耗费大量的人力成本，而且容易发生差错。
理财顾问在了解了这一情况之后，向他推荐了银行的代发工资服务，杨鸿欣然采纳。
虽然杨鸿家庭有着非常大的保险需求，但他本人却没有意识到这一点，也不知道该从何入手。
“家庭收入主要来源为一方，且收入水平不太稳定，具有较大的保险需求。”理财顾问诊断。目前，杨鸿每年收入大约在200万-300万，杨太太没有任何收入。
根据理财顾问的建议，杨鸿购买了以分红保险作为主险，同时附加定期寿险，意外保险和大病保险的保险组合。每年缴纳十几万的保费，但同时获得30万重大疾病、200万意外保险以及50万死亡保险的保障。
2009年，杨鸿表示有意购买港股以分散投资风险，但银行并没有此类业务。于是理财顾问为杨鸿介绍了一家券商，在券商的帮助下，杨鸿通过合法的渠道参与海外市场投资，投资金额达到300万港币。
此外，杨鸿因为子女在外出国留学，经常需要购汇来支付学费和生活费，私人银行业务人员为其提供了选择购汇时机的咨询服务，帮助他规避汇率风险。
