从财务管理的角度讲，美国家庭净资产100万美元以上家庭所需要的财富管理专业人士所提供的服务都包含哪些内容呢？这里首推的是全面的财务管理规划师，有82%的富人家庭认为这种服务最重要。其次是家庭的房地产规划，71%的富人家庭需要这种服务。排在第三位的是家庭报税计划，再有钱的人家也得和"山姆大叔"打交道，而每年的税务服务也成为富人财富管理不能少的内容。在美国富人家庭中，有64%的家庭需要获得财产遗留子孙的财富管理服务，这很在理，能把全部财产捐献，而让子孙成为光杆司令的人毕竟不多。美国富人中还有60%的人需要信托基金的专业服务，一般而言信托基金也是财留子孙，要说富人不为子孙后代着想，那是瞎话。同时美国也有58%的富人需要资产管理的服务，钱多了，总得有个账房先生，管理富人的资产自然也就成为理财公司义不容辞的工作了。
