相比诺亚的强势扩张，其它理财机构显得更为小心翼翼、步步为营。"去温州调研可以说是家常便饭，但开设分公司可能还需要更好的时机。"上海一位理财机构人士表示。
所谓"更好的时机"，很大程度上或是等待传统温州理财思维和投资理念的转变。最近十年的中国房地产市场，投资收益率达100%几乎比比皆是，300~500%也并不罕见。投资其中的财富呈爆炸式增长。而理财市场上，遵循的是理性投资、稳健增长的路径，投资收益率持续保持在10%以上已属不易。
除了对房地产的钟爱难以割舍之外，"要转变温州人的投资理财方式还需要一定时间。之前温州人更喜欢身体力行，自己分析自己判断。"某金融机构理财师分析认为，传统的温州人更倾向于自己研究自己"动手"，不愿意"隔靴搔痒"让别人理自己的财。要转变他们的思路，让他们相信并接受专业理财师的理财规划和建议，这将是所有理财机构要面对的挑战。
同时，要打开温州市场，合适的理财产品品种不可或缺。温州人投资房产多年，熟悉国内房产市场行情，基于多年投资沉淀和心理上的接近性，"私募地产基金和房产信托应该更容易叩开温州的财富之门。"上述理财机构人士推测。但他也补充表示，随着"富二代"的接棒，年轻的财富人群与时俱进得更快，PE和阳光私募等产品的接受度也会随之提高。
其实，垂涎于温州财富这块大蛋糕的不仅仅是第三方理财机构，国内各大银行也提供了多种理财渠道。"相对于第三方理财公司，我们在客户资源?更具优势。"工商银行温州支行一位理财师告诉本刊记者，第三方理财市场并未真正形成气候，现在理财市场占主导的仍是银行、券商等机构。
根据普益财富银行理财数据库统计，去年上半年银行理财产品募集资金突破8.5万亿元。若以《2011中国私人财富报告》所披露的62万亿个人可投资资产(2010年底)来计算，银行理财产品占比已超1/8。有分析人士指出，银行称霸理财市场的重要原因是宣传、渠道优势以及不错的收益率。相对于银行的独大，基金、信托、券商等机构的理财规模增长放缓，有的甚至缩水，表明市场将更趋多元化，未来必将是群雄逐鹿。
线上线下总动员"我每周几乎都要收到各种各样理财讲座、沙龙的邀请短信。"温州一位小型民营企业主陈强(化名)对笔名说道。"刚开始不理会，甚至反感。后来自己做股票做得很差，也就去听一两场，感觉还是有受益，学到了不少理财常识，有机会可以去试试理财。"陈强说。"目前主要是通过各种理财座谈会、交流会，吸引潜在客户和提升公司知名度。"一位理财分析师说出了目前理财公司发掘客户最常见的方式。
这样的理财讲座，温州每年都要举行几十场，如果加上各家银行，类似的讲座估计不下百场。讲座邀请的主要对象为大大小小的企业主，高级白领及众多的富二代。
