2011年，我国投资理财市场可谓纷繁复杂：发达经济体主权债务危机令全球经济增长前景迷雾重重；国内高通胀环境长期阴云笼罩；资本市场低位震荡，拖累基金市场表现不尽人意；保险市场虽稳步增长，但产品创新力度和营销氛围还面临改善压力；银行理财产品火爆发行，但风险隐患显露而面临监管风暴；房地产市场在政策高压下拐点初现，趋势模糊；金价一路上扬之后年底又出现重挫行情；另类投资部分品种如火如荼……
《大众理财顾问》创刊的2004年，被业内习称为中国的理财元年。经过8年的发展历程，中国金融消费者从文化、理念以及技术层面都提升到了一个全新的高度，中国理财市场业已形成包括股市、债市、楼市、金市、汇市、藏市6大投资市场和银行理财产品、基金、保险及信托4大财富管理媒介市场在内的比较完备的市场体系，初步呈现出万木竞春的可喜局面。
8年来，我国金融业快速成长，机构实力迅速壮大。银行业资产从2003年底的27.6万亿元增长到2011年10月底的106.2万亿元，增长284.8%；保险业资产从2004年的0.9万亿元增长到2011年10月底的5.8万亿元，增长544.4%；日均股票成交金额由2003年底的130多亿元增长到1600多亿元，增长113.1%。同时，金融理财产品日益丰富。境内上市公司总数由2004年1月的1287家增长到2011年11月底的2282家，增长77.3%；基金数量由2003年底的110只增长到2011年12月初的902只，增长720%；2004年，第一只银行理财产品从在我国诞生，当年发行76款且绝大多数为外币理财产品，而2011年前10个月，全年理财产品发行数已达16527款；保险业保费收入由2003年底的0.4万亿元增长到2011年10月的1.2万亿元。股票有效帐户数由2007年底的0.9亿户达到1.4亿户。
经过8年的跟踪，我们深刻认识到，虽然我国的理财市场得到了长足发展，但是距离成熟标准还尚显不足。
首先，我国民众对理财于家庭生活的意义还没有上升到应有的高度。虽然我们不倡导唯财富论，但一定强调财富基础论。只要拥有体面生活的良好愿望，只要肩负家庭生活的责任，理财就是必修课。人类社会发展到今天，我们不只有如何获取财富的问题，更有管理财富的课题。古语所云的"君子爱财，取之有道"，而今时代，应该表述为：君子爱财，取之有道，亦应理之有道。第一个道，是指道义，劝诫我们对财富的获取应该合理合法；第二个道，是指门道，强调财富管理是需要一定的知识和技能。如今，理财规划师已成为一个职业。对非专业人士而言，我们不需要对理财原理的专业把握，但基本的应用知识还是需要的。就像我们不是专业的机动车驾驶员，但现在也需要驾驶私家车一样，不了解机动车的构造细节没有关系，但是如果不知道如何驾驶就会有大麻烦。
