从不同流动资产规模的富裕人士看，随着流动资产的增加，银行储蓄的占比下降，富裕人士所采纳的财富管理方式也渐趋多元。
根据调查，如果不考虑房产投资，中国富裕人群的银行储蓄占其总资产比重为46%，股票占比为20%，银行理财产品占比为12%，股票型基金和外汇占比各为5%，债券和债券型基金占比分别为3%和2%，信托产品占比3%。
但如果考虑房产投资，情形将明显改变。中国富裕人群的房产占其总资产比重为72%，银行储蓄占比降至14%，股票占比为5%，银行理财产品占比为4%，外汇占比为1%，其他产品总计仅4%。
如果计入房产，房产价值在资产规模相对较小的富裕人士占比超过80%，并且随资产的上升而下降。按不同收入来源分，收入来源来自投资房地产的富裕人士中，其名下的房产最多，达到5.3套，而房产价值也占其总资产的比例最高，达到77%。
对房产和股市信心不足
中德安联根据调查数据分析称，相比三年前，富裕人士对投资理财的态度更加积极，与“财富快速增值”相比，富裕人士对“资产的安全性”关注度更高一些，93%的受访人群表示对投资风险的认识比三年前多。
相对而言，富裕人士对房产和股市的信心，远不如总体投资意愿那么强烈。
从中长期考虑，富裕人士表示对未来仍然存在较明显的担忧，在报告所列举的11种高度相关的风险中，养老和重大疾病是他们最担心的问题。
其中，“已婚无子女”和“子女已经毕业”的人群生活最为轻松，主要担心的问题集中在“养老”和“重大疾病”；“已婚，子女幼龄”的人群压力最大，与他们的生活高度相关的风险多达4.8种，除“养老”和“重疾”外，他们还担心“通胀”、“意外”和“子女的教育费用”。
超过一半的富裕人士在调研中显示出对“财富向下一代传递”的高度关注，有59%的被访者表示已经采取了措施，另有50%表示将在未来1-2年内采取措施。
