一般而言，从客户规模、客户成交数量可以判断出一家理财机构是否具备能力帮助客户管理资金，从而达到资产配置的目标。
“虽然没有明确的统计数据，但据我了解，在成都地区公司的客户量并不大，大家现在都还比较头疼，生存还是比较艰难的。”上述成都业内人士表示。
在客户成交量方面，以单月的销售规模作分水岭，月销售额在1个亿以下的，基本上没有能力与金融机构谈判，从容挑选理财产品。“估计全国范围内只有4-5家公司能做到这个水平。”
上述上海一家第三方理财机构负责人表示，如果仅靠与银行内部人员勾结，挖私人银行墙脚做飞单，结果也会只是一两单的成交量，要想让客户持续购买产品，关键还在于公司的专业判断能力是否强，是否可以取得客户的信任。
“销售仅仅是开始，后续的服务才是关键。”他说，可以说这一行业目前比较混乱，短视的机构很多，没有想明白究竟该干什么的机构也非常多。
流水的理财师
半年多前，曾在成都某家理财产品研究机构工作多年的李丽(化名)转战到一家刚刚成立的第三方理财公司任高管。他很快发现，培养公司的专业理财人才确实相当困难。
原因有两个，首先专业水准高的从业人员，需要投入的工资、培训等成本就比较高，并且见效慢，而第三方理财机构资金普遍弱小。
用李丽自己的话来讲，培养新手在一年之内都未必见成效，现在很多机构的做法是，如果理财经理半年内拉不到客户下单基本上就得走人。
其次，大部分理财机构都是自愿成为单纯的销售渠道，从业人员也自然只是销售人员，而不是专业的理财师。
但李丽并不满足于此，“专业的第三方理财机构在具备一定客户基础上，还应该具备专业性的资产配置能力。”他认为。
无奈之下，他们只好把目光瞄准了银行的私人银行部。
“我们从外资行挖了不少的理财师过来。”他说，一般而言，挖人起码都要涨薪30%才具有诱惑力，并且还要让其看到公司的发展空间。但他也很快就发现，虽然是从外资行跳槽过来，但这些理财师并没有带来理想中的客户量。“原先私人银行的很多客户其实并不接触信托产品这一块，而现在第三方理财除了信托产品外，其他方面提供的产品实际也是有限。”他分析道。
相对于李丽所在的公司，记者在调查中发现，其他大部分机构的做法更为简单。
“把人招进来后，简单培训如何给客户打电话、销售技巧，至于金融知识方面的系统培训等，基本没有公司愿意去花这样的精力和金钱。给高端客户分析资产配置就更谈不上了。”一位业内人士介绍说。
