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记账式国债柜台交易知识问答

2014-01-21 15:24:50
来源:你我贷

记账式国债柜台交易知识问答

一、什么是记账式国债柜台交易?为什么要开办记账式国债柜台交易?

答:记账式国债柜台交易是指商业银行通过其营业网点与投资人进行国债买卖,并办理托管与结算的行为。为促进国债市场发展,改善银行间债券市场投资者结构,增加个人等中小投资者购买国债渠道,经国务院批准,决定进行记账式国债柜台交易试点工作。通过商业银行柜台购买和交易记账式国债具有以下优点:一是可以增加个人和企业等各类投资人购买国债的渠道,为投资人提供新的金融产品;二是由于商业银行网点遍布全国各地,可以利用商业银行的网点优势,方便广大的居民投资人买卖记账式国债;三是投资人可以在商业银行柜台随时购买到国债,也可以在需要资金的时候,通过商业银行柜台卖出国债,从而提高了投资人债券资产的流动性;四是记账式国债期限品种丰富,付息方式灵活,可以为投资人提供较多的投资选择。

二、投资人如何到商业银行柜台买卖记账式国债?

答:除金融机构外的各类投资者,均可在商业银行柜台开立国债托管账户买卖记账式国债,开户费为10元/户。预开户时间为2002年6月3日至6月5日,在此时间段内未办理预开户的投资者,在购买本期国债时仍可办理开户手续。

三、记账式国债柜台交易试点工作将在哪些银行和地区进行?

答:记账式国债柜台交易试点工作通过中国工商银行((601398行情,股吧))、中国农业银行、中国银行((601988行情,股吧))和中国建设银行((601939行情,股吧))的部分分行的所在地区进行。目前,试点范围为中国工商银行、中国银行和中国建设银行北京、上海分行的部分营业网点,中国农业银行北京、上海、浙江分行的部分营业网点。记账式国债柜台交易的营业网点名单将通过中国债券信息网、各试点银行网站和有关媒体向社会公布。

四、本次通过商业银行柜台发售的国债品种是什么?发行总规模是多少?柜台销售多少?

答:本次通过商业银行柜台发售的国债(以下简称“本期国债”)为7年期固定利率附息债,票面年利率由全国银行间债券市场2002年国债承销团成员投标确定,发行期为6月6日至6月12日(法定节假日除外)。发行总规模为460亿元,其中向全国银行间债券市场成员发行255亿元,通过试点银行柜台面向社会发售205亿元。通过试点银行柜台面向社会发售的本期国债,发行期内以每百元面值100元的价格(平价)销售。本期国债利息按年支付,每年6月6日支付利息(节假日顺延,下同),2009年6月6日偿还本金并支付最后一年利息。本期国债从6月17日起在全国银行间债券市场和试点银行柜台上市流通。本期国债上市流通后,460亿元发行总额可以在银行间市场和试点银行柜台自由流动。

在商业银行柜台购买记账式国债实行实名制,并可以在债权托管银行办理质押贷款。

五、个人等中小投资者可以通过哪些渠道购买国债?

答:目前个人等中小投资者可以通过以下渠道购买国债:一是通过商业银行柜台购买凭证式国债;二是通过证券经营机构营业网点购买证券交易所记账式国债;三是6月份以后通过中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行试点分行的部分营业网点,购买柜台交易记账式国债。

六、在商业银行柜台购买的记账式国债是如何托管的?

答:商业银行柜台交易记账式国债实行两级托管体制。

一级托管是中央国债登记结算公司为试点银行开立自营和代理总账户,分账记载试点银行自有国债和其托管客户拥有的国债。中央国债登记结算公司对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。

二级托管是试点银行为投资人开立的国债托管账户,用于记载投资人持有的国债。试点银行对二级托管账户的真实性、准确性、完整性和安全性负责。投资人可在试点银行之间办理国债转托管,转托管需向转出银行支付一定的转托管费用。

七、在商业银行柜台购买的记账式国债是如何进行账务查询的?

答:为了方便投资人及时查询其账户情况,开办记账式国债柜台交易的商业银行都建立了柜台交易账务查询系统,中央国债登记结算公司也建立了账务复核查询系统。投资人在商业银行柜台买卖国债后,即可通过商业银行的账务查询系统查询其国债买卖的发生额及余额情况;也可以于交易次日通过中央国债登记结算公司的复核查询系统,核对其国债托管余额,中央国债登记结算公司查询时间为每日零点至下午五点。如有疑义,投资人可向商业银行提出质询,未能得到解决的,可向中国人民银行当地分支机构反映。账户双重查询,使投资人可以准确掌握账户的债券余额及变动情况,有利于控制运作风险,更好地保护投资人利益。

八、记账式国债与凭证式国债有哪些不同?

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