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汇添富现金宝被证监会整顿被指伤害持有人利益

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

和讯网消息余额宝的横空出世引燃了基金公司争相创新的热潮,但创新是一把双刃剑,存在很多灰色地带,违规的风险也很大。和讯网独家获悉,汇添富现金宝货币基金产品创新升级运行仅一个月半,就因为涉嫌伤害旧持有人利益,便被证监会叫停整顿。

对此,汇添富基金相关人士告诉和讯网,该产品确实被证监会叫停,主要是因为该产品在模式设计、业务风险方面的潜在问题。但和讯网通过其他渠道获悉,该产品遭遇同行业人员举报,指其侵犯持有人利益,给监管部门施加了压力,而遭遇叫停。

资料显示,汇添富现金宝是该公司旗下一款老产品,2009年即成立,但是今年9月份专门针对互联网客户升级,申购门槛低至1分钱,支持7×24小时快速取现,单日限额提高至500万元,其最大特点是T日24小时实时确认,不受下午3点收盘的限制,T+1日享受收益,同时收益由常规的按月结转升级至按日结转。

这一创新让他区别于其他同类互联网基金产品,余额宝也没有做到,在下午3点后的申购仍旧是T+2日享受收益。数据显示,该产品推出之后吸引了诸多投资者的注意,并迅速募集数亿元。

但是仅仅一个多月之后,10月29日,汇添富发布公告,自2013年11月4日起,汇添富现金宝货币基金的申赎转换定投业务的受理时间,由0:00――24:00调整为沪深交易所的正常交易日的交易时间,投资人在基金合同约定之外的日期和每个基金开放日15:00后提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

这意味着,调整业务受理时间后,汇添富现金宝主打的“T日24小时实时确认,T+1日享受收益”的优势将随之消失,汇添富率先进行的创新探索遭遇夭折。

和讯网独家获悉,该产品因为涉嫌违规,被证监会整顿。汇添富基金相关人士也向和讯网坦陈,这是监管层的意见,主要考虑到该产品在模式设计、业务风险方面的潜在问题。

和讯网从沪上某基金电商部了解到,此前汇添富上报该产品的修改方案时,证监会是审批通过的。因为该产品仅在直销平台运行,投资者申购的资金可以直接到达汇添富现金宝的直销账户,基金公司拥有较大的主动管理权,可以提高清算效率,而代销渠道第二天才能实现清算。从这个角度来讲,获证监会通过也是情理之中。”

“但运行一段时间后,有人士向证监会反映这种创新模式或涉嫌盘后交易,损害了固有持有人的利益,对同行业其他同类基金的持有人也是不公平的。在较大的压力之下,汇添富现金宝的这个创新突破被监管层紧急叫停。”

对于盘后交易的风险和影响,一位固定收益部基金经理向和讯网介绍说,货币基金投资的是银行间债券市场,银行间债券市场的收市时间是下午4:30,通常一些容易引起市场波动的重大消息也是盘后公布,比如央行的降准降息政策,一旦在收盘后,投资者仍能申购交易货币基金,并提前1天享受投资收益,对于基金固有持有人以及只能在第二天申购的其他货基投资者,是不公平的。

业内人士指出,随着余额宝的横空出世,基金行业的互联网化产品竞争日趋激烈,奇招迭出,汇添富的电商业务创新能力一直走在行业前列,从现金宝上线以来的情况来看,业绩、销量和口碑都不错,但是创新的前提是合规,更不能对现有的持有人利益造成伤害,否则就毫无意义。

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