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保险资金与创业投资渐行渐近

2013-10-28 16:38:54
来源:网络

2005年全球创业投资的回报率达到28%左右,面对巨大增值压力的保险资金自然不能对此熟视无睹。

中国风险投资市场正在蓬勃发展。安永华明和道琼斯VentureOne近日联合发布的中国风险投资季度调查报告显示:2006年总部设于中国大陆的企业风险投资将会超过以往年度。

截至今年第三季度,中国大陆企业的风险投资共录得54笔交易,较去年同期增加16笔;投资额达3.611亿美元,较去年同期上升47%。

而前三季度,风险投资总额达11.8亿美元,交易宗数达145笔。预计2006年全年投资数将超过2005年的151笔,总额达12亿美元的投资。数据显示,中国在全球风险投资市场的地位正日趋成熟。

对保险资金来说,创业投资的吸引力与日俱增,有关部门早已开始着手研究保险资金入主创投领域的相关问题。11月8日,国家发改委财政金融司副司长曹文炼在中国保监会政策研究室主办的“保险与和谐社会”研讨会上表示,应支持保险公司投资创业风险投资企业,以拓宽保险资金的运用渠道及创业投资企业的融资渠道。而在此前的北京CBD国际论坛上,中国保监会主席吴定富也曾表示,鼓励保险资金成为各种创业投资公司的资金来源,政策上保险资金进入创投领域的破冰之旅即将开始。

尽管创业投资高风险,而保险资金追求稳定、安全收益,但技术革新的加快和金融市场的完善,已使我国创业投资环境正变得逐渐成熟和具有竞争力,两者的矛盾逐渐缩小。本身创业投资的收益能力非常可观,2005年全球创业投资的回报率达到28%左右,面对巨大增值压力的保险资金自然不能对此熟视无睹。而与此同时,我国创投企业成长迅速,在某些方面甚至已经领先于国际同行,让人对其未来充满信心。相关资料显示,今年第三季度接受投资的中国创投公司中,69%的公司已经处于发货阶段,而同期美国则只有56%;22%的中国公司已取得盈利,而美国则只有7%。在商业成熟度上,中国的创投企业已经取得了让美国同行羡慕的成绩。中国创投企业的竞争力和成功,已经为中国的投资活动提供了坚实的基础。

此外,保险资金与创业投资在期限配合上也具有天然优势。创业资金从投入到成熟大约需要10年时间,满足保险资金长期性的特点。目前保险资金正面临投资期限较短、资产负债期限不匹配的瓶颈问题,持有期限长达15年以上的寿险资金长期资金优势更是难以有效发挥。而创业投资能够在一定程度上缓解这一问题,投资期限匹配可谓“门当户对”、相得益彰。

创业投资吸纳部分保险资金,为保险资金保值增值提供了难得的优质渠道,在保险资金投资中的重要性将日益凸显。在美国和英国,保险公司在创业资本的资金来源中都排名前三位;从整个欧洲来看,保险资金在创业投资基金的资金来源约占10%,仅次于养老金、银行和专业基金,居于第四位。国际经验已经证明保险公司可以成为各种创业投资公司的重要资金来源,我国保险资金与创业投资联姻之日也将不会太远。

[作者:冯庆]

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