欢迎来到你我贷客服热线400-680-8888

一周钢铁行业要闻回顾(12.02-12.06)

2014-01-21 15:24:54
来源:你我贷

国内新闻

百城房价环比涨幅进一步收窄

中国指数研究院1日发布房地产市场11月“百城价格指数”。数据显示,11月全国100个城市(新建)住宅平均价格为每平方米10758元,环比上涨0.68%。这也是自2012年6月以来连续第18个月环比上涨,涨幅比上月缩小0.56个百分点,为今年以来最低水平。其中69个城市环比上涨,31个城市环比下跌。

中国钢材网观点:近期楼市稍有降温,对于购房者来说,确实是利好消息,不过,纵观本轮调控,绝大多数城市推出的新政都是提高限购资格、加大土地供应、提高二套房首付几个方面。可以说,这些措施只是治标不治本的举措,难以根治房价上涨。笔者认为,房价现在暂时降温,并不代表明年还会降。如果明年稍有放松,房贷再度宽松,到明年3月后,有可能进一步上涨。

11月制造业PMI为51.4%与上月持平

统计局12月1日公布数据显示,2013年11月,中国制造业采购经理指数(PMI)为51.4%,与上月持平,为2012年5月以来的高点,连续14个月位于临界点以上,表明我国制造业继续稳中向好。分企业规模看,大型企业PMI为52.4%,比上月微升0.1个百分点,继续位于临界点以上,为19个月以来的最高点;中型企业PMI为50.2%,与上月持平,连续2个月位于临界点以上;小型企业PMI为48.3%,比上月下降0.2个百分点,继续位于临界点以下,连续4个月小幅回落。

中国钢材网观点:虽然11月PMI与上月持平,但是,作为重要经济现行数据,11月份PMI持续在景气区间运行,这将为市场再次注入一支“强心剂”,也再次表明中国经济持续回暖的态势没有改变。

广州市政府负债2593亿元

对于高企的地方政府性债务,广州市政府近期表示,计划到2016年,政府债务比现在减少60%。届时,不仅做到按照政府和银行的协议还本付息,还可能提前还本。截至今年6月,广州市政府当前负债2593亿元,其中政府负有偿还责任的是1973亿元。对市本级来说,政府债务余额是1878亿元,需要政府负有偿还责任的是1293亿元。

中国钢材网观点:地方债务一直是困扰中国经济的隐忧之一,可以说,目前负债高柱的地方政府不仅仅是广州市。目前曝出来的只是冰山一角罢了。不过,对于地方政府来说,债务高柱并不可怕,可怕的是没有办法还上,可怕的是这种借了再还,还了再借的方式不能持续了。

央行出台关于金融支持上海自贸区建设的意见

在试验区建设总体方案指导下,《意见》以“服务实体经济,便利跨境投资和贸易”为指导思想,坚持开放创新、先行先试,探索投融资汇兑便利,着力推进人民币跨境使用,稳步推进利率市场化,深化外汇管理改革。通过金融支持举措,拓展区内实体经济的成长空间,培育其竞争实力,促进其在更高水平上参与国际合作与竞争。

央行新工具10月驰援流动性590亿

11月29日,央行发布了2013年第一号短期流动性调节工具(下称SLO)交易公告,首度披露了1个月前的SLO操作。这是自今年初推出SLO这一创新工具后,央行首次公布其操作细节。根据公告,央行分别于今年10月底以利率招标方式开展了两期SLO,操作方向均为向市场投放流动性,期限为2天。其中,10月28日开展了410亿,中标利率为4.50%;10月30日为180亿,中标利率持平。

10月央行口径外汇占款激增资金饥渴仍难解

央行最新公布的资产负债表数据显示,10月末央行口径外汇占款余额达258043亿元,较9月末的253548亿元增加4495亿元。这一增量较9月的2682亿元扩大近七成。而此前,央行公布的10月全口径金融机构新增外汇占款数额为4416亿元。

中国钢材网观点:虽然10月份外汇占款激增,但是,国内资金市场仍然没有摆脱紧张的局面,并且,随着年末临近,资金饥渴仍难缓解。不过,不少专家认为,如此规模的外汇占款,也为央行实际上干预了人民币汇率提供了数字的佐证。如果央行没有干预汇率,估计人民币汇率肯定会升得更快。不过,外汇占款激增,而市场资金紧张得不到缓解的背景下,估计央行进退均难,估计暂时央行还不会有很大举措。

16城楼市调控加码年底前或还有数十城发新规

中国指数研究院最新数据显示,11月,中国100个城市(新建)住宅平均价格为10758元/平方米,环比上涨0.68%。这也是自2012年6月以来房价连续第18个月环比上涨。截至目前,已经有16个城市出台楼市调控新规,上周,包括武汉、厦门、南昌、沈阳在内的8个二线城市均出台调控新规。

中国钢材网观点:过去的11月,可以说是地方政府的调控月份,多个城市接二连三的出台了一些地方性的调控措施,这一改之前中央“一刀切”的方式,凸显出调控有所分化的趋势。虽然说地方政府眼下的楼市调控又突击年初目标的味道,但是,这些措施还是能短期内起到降温效果的。

多家智库预测:2014年GDP增长目标7%

《经济参考报》记者日前了解到,多家研究机构预测,将于本月内召开的中央经济工作会议很可能会将2014年国内生产总值(GDP)增长目标定在7%,比今年下调0.5个百分点。居民消费价格指数(CPI)涨幅控制在3.5%左右,广义货币(M2)增长目标定在13%左右。明年宏观调控的总基调,也将延续今年积极财政政策加稳健货币政策的政策组合,不过在具体操作中会出现微调。

中国钢材网观点:岁末,全年经济增速即将尘埃落定,尽管2013年GDP增速稳定在7%-8%区间已无悬念,但在这个略显“低调”的数字背后折射出的却是中国经济发展方式与发展理念的变化。至于明年,估计肯定是改革深化的重要一年。当然,改革中经济增速肯定会有所放缓,再加上,中央多次释放信号:以后政绩考核将不再那么重视GDP。如果真是如此,估计明年GDP增速将不会有明显增长。

央行30条力挺上海自贸区

央行于昨天上午发布《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(以下简称《意见》),出台了包括账户体系、投融资汇兑便利、人民币跨境使用、利率市场化、外汇管理改革等在内的30条实施意见。兴业银行首席经济学家鲁政委表示,“意见”而非“政策”,意味着还需相关主管部门推出可操作的细则方可执行。央行有关人士昨天也表示,确有相关实施细则但何时发布仍未确定。有自贸区内银行业内人士认为,由于没有实施细则,目前自贸区内的金融机构仍在按既定规则开展业务,真正意义上的自贸区金融业务尚未起步。该人士建议,央行有必要尽快出台实施细则,以使上海自贸区名副其实地成为中国金融改革的“试验田”。

李克强出访扮演超级推销员外交进入高铁换牛肉时代

李克强就任中国国务院总理之后,已经多次扮演“超级推销员”的角色。总理的“新角色”受到舆论的关注,其务实的姿态也受到好评。评论认为,中国外交正在与国际接轨,并开始摆脱“衬衫换飞机”的模式,进入“高铁换牛肉”的新时代。在紧张的行程中,李克强不忘推荐来自中国的产品。这些产品包括高铁、4G技术、核电、水电、风电、光电等,并收获多笔“大单”。

中国钢材网观点:李总理变身超级推销员,显示出中国经济发展的变化。之前,咱们高铁、能源等均依赖进口,而今,咱们能自主生产,并且能销往国外,足以显示出中国经济发生的巨大变化。与此同时,李总理代言中国产品,将为中国经济寻找了新的出口发展方向,也将给中国相关企业带来更大的信心和走出去的勇气。

环境税呼之欲出高污染高排放行业受冲击大

“未来环境税的主要实施路径是将排污费等改为环境税,而且肯定会提高税率,不然以现在的排污费标准,直接改环境税就没有意义了。”针对环境税的征收方案,财政部财科所副所长苏明指出,未来实施可以选择地区试点,也可以选择将部分污染排放物费改税直接一步到位。

中国钢材网观点:在“微利”和“环保”的双重压力下,目前,钢铁企业已经步履维艰,但是,现在还不是最艰难的时候,估计随着环保治理的深化及环境税的开证,估计钢铁行业还将面临更大的压力。压力也是动力,压力逼迫下,估计钢厂们转型升级的步骤会加快。

商务部官员:粤港澳自贸区或下一个获批

商务部国际贸易经济合作研究院国际市场研究部副主任白明日前在接受光明网采访时表示,在接来下的自贸区中,粤港澳首先获批的可能性要大一些,毕竟广东在对外开放方面有着一定的优势,但也不能说其他地方就不可能。

11月中国非制造业商务活动指数为56.0%

分行业看,服务业商务活动指数为54.1%,比上月回落0.7个百分点,其中互联网及软件信息技术服务业、装卸搬运及仓储业、邮政业、水上运输业、电信广播电视和卫星传输服务业等行业商务活动指数位于临界点以上,企业业务总量有所增长;航空运输业、餐饮业、道路运输业、生态保护环境治理及公共设施管理业、居民服务及修理业等行业商务活动指数低于临界点,企业业务总量有所减少。建筑业商务活动指数为63.5%,比上月上升1.5个百分点,持续位于较高景气区间。

李克强:探索走新型工业化发展之路

李克强首先代表中国政府祝贺大会召开。他表示,本届大会“包容与可持续的工业发展”这一主题,正是各国面临的重大紧迫课题。要实现包容和可持续的工业发展,重点是促进发展中国家提高工业化水平、改善人民生活,使更多人减贫。同时必须走新型工业化之路,更加注重资源节约和环境保护、发挥人力资源作用、管理创新与技术进步,努力实现转型发展、绿色发展,使全球工业在发展中升级,在升级中发展。

外汇管理释放改革红利力促贸易金融自由化

推进人民币跨境使用,稳步推进利率市场化,深化外汇管理改革为要点。自由贸易试验区着眼于“自由贸易”,实现贸易、投资的便利化是题中应有之义,这就要求自贸区内的外汇管理模式与国际接轨,并面向市场,充分发挥市场配置资源的决定性作用,从而为经济发展和转型提供内生动力和源泉。由此,兼顾便利化与防风险的外汇管理改革应运而生。

机构预测:11月CPI同比涨3.3%左右

《经济参考报》记者多方了解发现,尽管多个研究机构对11月国民消费价格指数(CPI)的同比涨幅能否超过10月的3.2%存在分歧,但是,总体来看位于3.1%到3.3%的区间内,将连续第三个月维持在3%以上。

政策“胎动”滇桂试水沿边金改试验区

作为谋划地方金融改革的宏伟蓝图,“试验区总体方案”是中国继上海自由贸易试验区之后批复的第二个区域性综合改革试验区方案。据了解,这一方案出台源于中国和东盟密切的政治、外交、经贸关系。东盟一些国家表示,有意推进互惠互利经贸发展,减少交易成本,实现人民币区域自由兑换、结算。

一线城市土地成交量回升11月地价创45个月新高

2日,上海易居房地产研究院发布了《2013年11月份典型城市土地成交报告》。数据显示,11月份,北京、上海、广州、深圳、天津、大连、杭州、南京、青岛和南昌等10个典型城市土地成交建筑面积1912万平方米,环比下降5.4%,同比下降29.1%;土地出让金收入920亿元,环比增长33.4%,同比增长38.7%;土地成交均价为4812元/平方米,环比增长41.1%,同比增长86.4%。

中国钢材网观点:今年以来,土地价格整体呈现震荡上行的态势,尤其是近期,土地市场更是一篇火热。不过,观察近期楼市,一些二三线城市的房价涨幅已经放缓。在这种背景下,开发商依旧加码拿地节奏,是否说明了未来房地产市场还会风风光光,是否意味着年后一些城市的房价还会回升?

新型城镇化规划呼之欲出

《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》(以下简称《决定》)提出了要健全城乡发展一体化体制机制,相关表述凸显出城镇化发展思路的重大转变。11月24日至28日,习近平总书记在调研考察时指出,要稳步推进农村改革,创造条件赋予农民更多财产权利。城镇化不是土地城镇化,而是人口城镇化,不要拔苗助长,而要水到渠成,不要急于求成,而要积极稳妥。“未来的新型城镇化应具备体制变革、以人为本、城市转型三大特点。”国家发改委城市和小城镇改革发展中心副主任乔润令说。在他看来,中国有三四亿的农民需要转移到城市,这是新型城镇化主体中的主体。

中国钢材网观点:新型城镇化规划的脚步声已近,这将是未来中国经济发展中最为耀眼的一颗“明星”,给农村、农民带去的红利也非常可期。对于国内钢材市场来说,或许新型城镇化是“救命稻草”。想从新型城镇化中“掘金”的钢贸商,应该有意识的提前布局了。

陈元:通过深化改革不断推动制度进步

陈元指出,党的十八届三中全会将经济体制改革作为全面深化改革的重点,强调更加注重改革的系统性、整体性和协同性,加强顶层设计与摸着石头过河相结合,明确了深化改革的重点和要求。要准确把握深化经济体制改革的核心问题,扩大市场配置资源的作用,准确把握政府与市场关系这一核心问题,把两者的优势充分发挥出来,着力提高政府宏观调控和科学管理水平,从实际出发,发挥政府推动市场发展的作用。要加强经济体制改革的顶层设计,把自上而下与自下而上相结合,尊重实践经验和基层创新;要着眼全局,整体谋划,注重系统性、有序性、协调性、可操作性。同时,要发挥人民政协协商民主重要渠道的作用,集聚各界智慧,凝聚改革共识;要努力化解分歧和阻力,寻求改革最大公约数,使改革成果更公平惠及全体人民。

部分地区十二五GDP目标难完成:下调或成定局?

21世纪经济报道记者了解到,山西、海南近期的人代会已经审议该省GDP等目标大幅下调的建议。两地经济的“十二五”13%的目标,被削减到10%。以山西省为例,11月28日,山西十二届人大常委第六次会议审议了山西“十二五”规划纲要评估报告。上述报告指出,山西GDP目标需要从13%下调到10%。

中国钢材网观点:在国内经济转型的背景下,GDP增速放缓是可以理解的。更何况,中央多次强调“唯GDP论”不可持续的政绩考核方式,估计随着政绩考核方式的完善,部分地方GDP增速出现回落是预期之中的事儿。

从中央政治局会议看明年经济工作走向

今年以来,在国内经济发展一度面临较大下行压力的情况下,中央统筹稳增长、调结构、促改革,经济增速在三季度实现企稳回升。10月份的经济指标和11月份的先行指标都显示,中国经济总体上延续了稳中向好的态势,全年主要预期目标能够较好完成。

新轮国企改革方案很快公布

上海市政府发展研究中心昨日发布系列研究报告称,去年开始实施的“营改增”改革和今年上海自贸区建设的效应对服务业发展和创新转型的正面影响逐步显现出来。明年在国内外经济环境不发生重大变化的情况下,上海经济增长速度可以达到7.6%左右,与今年基本持平。

2014年改革看点:金融领域改革细化

其他具体的改革措施可能包括:进一步简化投资和企业注册审批流程;降低中小企业和服务业(如医保、养老等)的准入门槛;进一步扩大养老金和医保覆盖范围;在一些中型城市实施户籍新政;在多个城市、省份放开单独政策;调整天然气、水、交通或者公用事业价格;在一些省份、城市实施土地改革试点;要求一些地方政府企业向国有部门分红。

铁路运输邮政服务业明年试点营改增

会议确定,以中西部农村贫困地区尤其是集中连片特困地区为主,兼顾其他国家扶贫开发重点地区、民族地区、边境地区和东部部分困难地区,按照勤俭办学的原则,把满足基本需要放在首位,调整中央和省级财政教育支出结构,最大限度向贫困地区义务教育薄弱环节倾斜,由省级政府统筹使用资金。

工信部发放4G牌照有望拉动五千亿投资热潮

电信专家、飞象网总裁项立刚认为,4G网络建设将产生5000亿元以上的投资,网速提升带来的换机潮,将产生上千亿元的终端手机市场,加上对移动互联网应用市场的投资预期,数年内带动的投资将达上万亿元。对消费者而言,4G带来的最大好处是网速的大幅加快。4G网络通常最高下载速度可达80Mbps以上,是3G网络的10倍以上。在4G时代,快速的网络传输能支持很多高清视频和更多应用,比如物联网、企业银行之间的数据传输和加密等。

中央经济工作会议前瞻:改革力度更大

齐鲁证券报告则认为,由于利率市场化加速以及货币供应量增速受限,经济无法获得扩张的足够动力,2014年经济会在“下限”之上温和运行,全年增速大致与2013年持平,维持在7%~7.5%。中金公司报告则认为,2014年GDP增速可以达到7.6%的水平。

任志强:频繁短期调控或致明年房价暴涨

“未来不宜再出台全国统一的调控政策,这已经取得共识。”任志强认为,随着社会资源配置的不同,人口流动方向形成差异,也造成了全国房地产市场的不均衡。例如,山东报告中指出,由于人口流入较少,土地指标较为充分,山东省平均房价仅每平方米5000元左右,低于全国平均6000多元的水平。黑龙江报告也指出,过去一段时间,黑龙江省房地产市场价格并未像其他城市一样暴涨,而是下降0.45%,因此,分化的市场应采用不同的调控政策,已成各方共识。

广西凭祥自贸区方案已成形

上海自贸区获批建成之后,全国范围内掀起了申报自贸区的热潮。《经济参考报》记者日前从权威人士处获悉,广西推动自贸区建设也在提速,目前已有成形方案,正在修改完善阶段。按照初步方案,自贸区选址于广西“南大门”崇左市下辖县级市凭祥的41平方公里土地上。

统计局拟通过电商数据完善CPI

国家统计局今年11月与阿里巴巴、百度、中国联通、58同城、上海钢联等11家企业签订了大数据战略合作框架协议,将共同推进大数据在政府统计中的应用。鲜祖德说,要在一些专业统计制度上进行改革和完善,大数据的应用首先是完善CPI的调查,在价格调查方面取得应用和突破。据了解,现在的CPI调查采用的方法是,国家统计局在全国按统一的方法随机选一些调查点,调查员上门调查的方式。

老龄化倒逼提速以房养老时间表渐清晰

从广义上来讲,任何利用自有住房以取得或增加养老资金的做法都是“以房养老”,但狭义上来讲即是“倒按揭”,也就是通过金融或房屋机构买断老年人自有住房产权,通过测算定期给予养老补贴,老年人仍然可以在自己住房里终生居住。

习近平:紧紧依靠人民推进改革鼓励地方先行先试

中共中央政治局12月3日下午就历史唯物主义基本原理和方法论进行第十一次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调,推动全党学习历史唯物主义基本原理和方法论,更好认识国情,更好认识党和国家事业发展大势,更好认识历史发展规律,更加能动地推进各项工作。

三中全会后高层首提楼市调控表态和以往不一样

就在前一天中央政治局会议上提出要抓好住房保障和房地产市场调控。这也是新一届领导班子首谈房地产调控,更值得注意的是,政治局的表态中,把住房保障放在了房地产市场调控的前面。任志强认为,虽然提出了房地产市场调控,但和以往不一样的是,此次的房地产调控目标将从上一轮的以价格为目标,转为市场化手段,安居为主要目标。

中国钢材网观点:决策层重提“做好楼市调控”意味深长,符合民意,也值得期待。不过,目前来看,如果决策层还是采取之前的限购、限价等行政性很强的措施的话,估计依旧难以从根本上管住房价上涨的势头。不过,新一届政府上台后很少提到房地产调控,这次提出确实意义重大,估计这次中央对楼市调控已经有了明确思路。

发改委:7年内将再改造7000多万平方米“棚户区”

杜鹰表示,对于资源枯竭城市,已经改造了9000万平方米“棚户区”,还有7000多万平方米,到2020年甚至要提前全部改造完。杜鹰举例称,国务院此前界定的69个资源枯竭城市,人口只占全国的4%,但是棚户区占了全国的1/4,失业矿工占全国采矿从业人员的1/10,低保人口也占全国的1/10,需要治理的沉陷区占了全国的1/3。另外,他还指出资源型城市,普遍存在资源型产业“一业独大”的问题。这会导致其他接续替代产业发展滞后,一旦资源开发接近枯竭,就会出现“矿竭城衰”的现象。

中国钢材网观点:棚户区改造、保障房建设等都需要大量的钢材,因此,未来几年加大棚户区改造无疑将利好钢材市场,只是,这么大的一块蛋糕,中小钢贸商可能分到的少之更少。不过,棚户区改造及政府多次强调将加大住房建设投资,都将消耗钢铁产能,进而缓解钢材市场供大于求的局面,一定程度上有助于钢材市场好转。

社科院:未来5年经济增长区间为6.4%至7.9%

报告认为,目前中国正处于稳增长、调结构、促改革的关键时刻,2013年中国GDP增长率继续下降,预计全年经济增长率为7.6%,物价水平稳定在2.5%。面对结构性减速的压力,2014年仍然是一个主动减速、控风险的调整年。蓝皮书通过对GDP分解、劳动生产率分布和生产函数的三重计算,得到结论:中国经济2013-2018年增长区间为6.4%-7.9%。

中国钢材网观点:即便未来几年中国经济增长速度达不到7字头,可以说,我们国家的经济形势还是很不错的。笔者认为,在全球主要经济体增速均放缓的背景下,中国经济保持在6%的增长速度,就很厉害了。尤其是今年,在比较经济增速、市场规模、基建建设等一系列发展现象时,我们的表现在全球都是脱颖而出。

人民币汇率创新高“超升”风险激增

人民币兑美元汇率再创新高。昨日银行间外汇市场人民币汇率中间价数据显示,1美元兑人民币中间价6.1300元,较前一交易日上升52个基点。市场人士对于人民币兑美元的强势升值之势开始产生担忧,认为明年人民币汇率可能存在超调的风险,主要原因是人民币强势升值的背后缺乏基本面的支撑。

人民币取代欧元晋级全球第二大贸易融资货币

人民币已经悄然取代欧元,成为仅次于美元的第二大国际贸易融资货币。环球银行金融电信协会(SWIFT)12月3日发布的报告显示,今年10月开始,人民币已取代欧元,成为第二大常用的国际贸易融资货币,仅次于美元。而人民币作为全球支付货币的排名维持在第12位不变。根据SWIFT的数据,在传统贸易融资工具――信用证和托收(LettersofCreditandCollections)的使用中,采用人民币作为计价及结算货币的比率,已由2012年1月的1.89%,增至今年10月的8.66%,市场占有率排行第二。

中国钢材网观点:虽然近年来,中国经济取得了很大进步,中国的经济表现在全球内都是值得赞赏的,不过,咱们与发达国家的差距还是依然存在的,我们还有很多地方需要改善,在这种背景下,中国千万不能得意忘形,更要防止西方“糖衣炮弹”的“袭击”。笔者认为,“捧杀”中国和“唱空”中国经济同样值得警惕。过高的评价、甚至热炒中国经济实力的破坏性并不亚于盲目“唱空”中国经济。唱好人民币,亦值得谨慎。

大城市卖地收入翻翻一线城市年内卖地4720亿元

根据中国房产信息集团的数据,截至11月底,北京、上海、广州、深圳四大一线城市共出让土地1112幅,累计建筑面积为9032.06万平方米,累计土地出让金收入为4720.38亿元。相比2012年大涨181.72%,创历史最高纪录。

明年投资增速将回落至20%以下

综合各方预测,1至11月我国固定资产投资(不含农户)将同比增长20.1%,预计今年全年增速也在这一水平,略高于20%的整数关口。明年受产能过剩、地方政府负债率较高等因素影响,全年增速将自2003年以来首次回落至20%以下,大约保持在19%的水平附近。

11月CPI或仍处3时代预计完成全年调控目标无虞

联讯证券宏观及固定收益高级分析师杨为

推荐阅读

(2013)深宝法立民催字第...

(2013)深宝法立民催字第12号申请人科瑞自动化技术(深圳)有限公司银行承兑汇...

1-7月全国机电累计中标金额...

机电网网站消息,据统计,今年前7个月全国机电产品国际招标共完成9930个项目,委...

1-9月份全国固定资产投资(...

附注1、指标解释固定资产投资(不含农户):是以货币形式表现的在一定时期内完成的建...

10月29日财经媒体要闻早读

国内资讯前三季度社会物流总额145.7万亿预计全年增10%(财经网)中国物流与采...

11月13日财经媒体要闻早读

三中全会绘就改革蓝图让市场发挥决定性作用(证券时报)十八届三中全会昨日闭幕,三中...
各国货币融资租赁贵金属证券公司期权交易贷款知识期货公司金融知识银行理财产品银行网点信用卡信托产品
  • 热线电话(服务时间 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 关注我们
Copyright © 2015 你我贷(www.niwodai.com) 网上投资理财 版权所有;杜绝借款犯罪,倡导合法借贷,信守借款合约
关注你我贷官方微信