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梳理投资计划:“钱来钱去”保本最要紧

2013-10-28 16:38:54
来源:网络

9月末的股市反弹并未改变散户的谨慎心态,从目前机构热推的理财产品来看,各类债券型品种在即将到来的十月大唱主角。

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机构对股市十月仍谨慎

今年“4·24”的昙花一现的反弹行情不仅让抄底的散户损失惨重,大多和私募机构也遭受重创。“9·19”行情能否比“4·24”更长久?机构自然充满期待,不过从披露的数据来看,“4·24”的失手给他们很大的心理阴影,节前的操作以谨慎为主,节后会否更为积极依然成疑。

本次利好出台之前,基金总体小幅抄底,利好兑现后,基金连续两日总体套现近70亿元。目前股基平均股票仓位仅超过60%,为国内历史最低值。

从盘面看,基金重仓股近期波动剧烈,一些老牌品种出现连续下跌,显示基金在四季度必然在进行调仓。

谨慎的资深人士表示,国庆后会是3季报披露的密集期,会引发多种不确定因素。在宏观经济面没有改观之前,目前点位是不是意味着反转来临、基金现在是否会大规模入市,也充满了不确定性。本金安全才是今年已经遭遇滑铁卢的各家股票基金现在考虑的首要问题。

买债保本成散户新宠

今年,各类股票型理财品种净值大缩水,而稳健的债券型品种逆市抗跌,成为新的明星。在即将到来的10月,延续债券热,各类债券基金、保本基金和券商理财产品都将陆续登场,满足弱市中投资者高涨的避险需求。

作为最主要的债券产品——债券基金2008年取得了大发展。统计数据显示,今年以来成立的债券型基金已经多达28只,相当于2002年至2007年间市场上债券基金成立的总和量。

据银河证券统计,截至今年9月17日,大部分债券基金都取得了正收益,其中以易方达、交银施罗德旗下的债券基金表现尤为抢眼。在申购时基金公司收取销售服务费的普通级别中,易方达稳健收益(A级)、交银施罗德增利债券(C类)、易方达增强回报(B类)分别以4.44%、4.44%、4.30%的收益率位列前三甲;在不收取销售服务费的优先级别中,易方达稳健收益(B级)、交银施罗德增利债券(A/B类)、大成债券(A/B类)、易方达增强回报(A类)分别以4.66%、4.65%、4.52%、4.50%的收益率位列前四名。而且,这三个基金最近3个月收益率和最近半年收益率也都排名前四。

据基金专家介绍,目前国内债券基金可划分为“纯债基金”、“一级债基”(即只能在一级市场上“打新股”)和“二级债基”(既可以“打新股”又可以投资股票二级市场)的债基。

虽然今年以来债券基金的整体收益情况较好,但业绩分化较为明显,也出现了跌幅超10%的债券型基金。所以,散户买债基也需看仔细投资范围,“二级债基”由于会买股票依然存在风险。

由于债券基金的热销,相似的稳健理财品种也在节后被发掘推出。

一种是几年未见的保本基金。据德圣基金研究中心江赛春介绍,在目前市场环境下,对于害怕入市即被套,又对未来股市回升抱有期望的投资者,保本基金是一个不错的投资选择。因为它首先可以确保本金不亏损;其次,如果相信在未来两三年内股市不会一直处在下跌趋势中,那么保本基金未来运作中就有通过少量股票投资获取收益的可能。

券商理财产品也打起债券的主意。深圳国信证券新推的国信金理财4号便将股票的最低仓位定位零,投资比例比基金还灵活,牛市中仓位可最高达70%,熊市中股票仓位为零,只买债券类债券基金。(吕一冰)

[责任编辑:gavinyan]

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