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中国农业银行――出口票据贴现

2014-01-21 15:24:40
来源:你我贷

一、产品定义

出口票据贴现系指远期信用证项下汇票经开证行承兑、跟单托收项下汇票由银行加具保付签字后,在到期日前,我行按票面金额扣减贴现利息及有关手续费用后,将余款支付给持票人的一种融资方式。我行必须为出口票据贴现业务的信用证项下交单行和跟单托收项下托收行。

二、功能和特色

客户将信用证或托收项下远期收汇款项提前变现,提高资金周转速度,同时可提前办理结汇,规避汇率风险

三、办理流程

1、提交《出口票据贴现申请书》,提供要式完整的代理行已承兑或加具保付签字的汇票(如寄回)和我行要求的其它材料,以报文承兑/保付加签的,必须是SWIFT加押报文且直接发送我行。

2、我行审核开证行资信情况,承兑行或保付加签行应是我行代理行且资信良好,在我行有足够的代理行单证额度,与我行结算记录良好。承兑行或保付加签银行所在国家或地区的政治、经济稳定,在我行有足够的国家授信额度。

3、客户与我行签定《出口票据贴现合同》,从票面金额中扣减贴现利息及相关手续费用后,将余款入客户账。

4、收汇后归还我行融资款项。

四、办理渠道

经银行业监管部门和农业银行总行批准可以办理外汇业务的农业银行各级分支机构均可办理。

五、常见问题与解答

(一)申请办理出口票据贴现要符合什么基本条件?

1、承兑行或保付加签银行必须为我行代理行,资信良好,与我行有良好的单证业务往来记录,并在我行有代理行单证额度。

2、承兑行或保付加签银行所在国家或地区政治经济稳定,在我行有国家授信额度。

3、远期信用证项下汇票已由开证行或开证行指定银行承兑,跟单托收项下汇票已由银行加具保付签字。

4、办理出口票据贴现的客户须为上述远期票据的善意持票人,无不良结算和信用记录,相关出口业务贸易背景真实。

5、汇票的收款人做成受益人抬头并由其背书转让给我行。

(二)出口票据贴现的期限是怎么确定的?

出口票据贴现期限应根据汇票付款期限确定,最长不超过一年。

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