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利率互换

什么是利率互换?

指双方以一笔本金作为基础,双方的以两种不同利率计算利息的收入流或者是收出流在进行相互交换不同特征的利息,不是实质本金之间的交换,有很多种利率的交换,最常见的的利率互换是在固定利率和浮动利率直接的互换。

利率互换的优点?

主要包括以下四种:第一、风险较小。因为互换的是利率而不是本金,双方互换的只是利率,风险也只有应付利息这一部分,所以风险相对较小;第二种、影响性微。互换利率对双方财务报表没有什么影响,现行的会计规则也不会把利率互换写在列表中,所以是可对外保密的;第三种、成本较低。通过互换,双方都实现了自己的愿望,同时也降低了筹资成本;第四种、手续较简,交易迅速达成。缺点就是该互换不像期货交易那样有标准化的合约,有时也可能找不到互换的另一方。

利率互换的功能?

主要包括以下三种:第一、降低融资成本。对于同种货币,由于不同的投资者在不同的金融市场的资信等级不同,所以融资的利率也不同,存在着相对的比较优势。利率互换可以利用这种相对比较优势进行互换套利以降低融资成本。

第二、资产负债管理。利率互换可将固定利率债权(债务)换成浮动利率债券(债务)。

第三、对利率风险保值。对于一种货币来说,无论是固定利率还是浮动利率的持有者,都面临着利率变化的影响。对固定利率的债务人来说,如果利率的走势上升,其债务负担相对较高;对于浮动利率的债务人来说,如果利率的走势上升,则成本会增大。

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