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基金专户理财门槛仅20万元

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

基金专户理财开闸前夕,市场上类似产品已经开始试水

基金专户理财沸点即将点燃,其将不仅对机构客户打开大门,也将以各种渠道向散户敞开。记者日前收到建设银行短信:该行将于华夏基金联合,发行银行理财产品,20万元起售。基金业人士告诉早报记者,近期一些银行、信托产品都将与基金公司合作,其本质正是与明年年初开闸的基金专户理财业务对接。

类基金专户理财

早报记者收到来自建设银行的理财短信称,建设银行与华夏基金强强联合,昨日起发售建行财富四号二期理财产品,预期年收益率15%,每半年开放赎回。

早报记者浏览了建设银行网站,根据该网站的公开信息,该产品限量30亿元,投资期限3年,发行结束日为1月9日。公开信息显示,该款产品的投资顾问为目前国内最受关注的基金公司华夏基金管理公司,由郭树强担任主要投资咨询经理。

根据银河证券基金研究中心提供的数据,今年开放式基金排名中,股票型基金、混合偏股型基金以及混合平衡型基金的业绩榜首全部为华夏基金公司旗下基金所占据,其中华夏大盘精选今年以216.65%的增长率,将其他所有基金远远抛在身后。

基金业人士告诉早报记者,由基金管理公司作为投资顾问,本款产品已带有基金专户理财产品的一些特征,一旦基金专户理财业务正式展开试点,此类产品将名正言顺成为基金专户理财产品。

41家基金公司及格

今年11月29日,中国证监会公布《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,并称该办法将自2008年1月1日起施行。有基金业人士告诉记者,各类有关机构都已为此做好相关准备,有关业务试点即将展开。

"根据我们公司的业务战略,明年我们将专注三项主要业务:公募基金、专户理财以及QDII业务。"华安基金公司副总邵杰军介绍道。

事实上,有这一打算的基金公司不在少数。据统计,目前我国59家基金公司中,共有41家基金公司满足200亿元管理资产净值的条件,这41家公司的净资产大多数高于2亿元。

按照《关于实施〈基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法〉有关问题的通知》中的规定,净资产不低于2亿元人民币,在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产的基金公司,可以申请参与专户理财业务试点。

门槛仅20万元

由于以银行理财形式出现,建设银行与华夏基金合作的"类专户理财"产品的门槛大大降低。而根据《试点办法》的规定,基金公司专户理财试点的初期,仅限于开展5000万元以上"一对一"单一客户理财服务。

目前建设银行的银行理财产品门槛仅20万元,这使基金专户理财产品的早期雏形与其他同类产品有一定吸引力。资料显示,目前"大牌"私募基金的门槛大约在100万元以上,券商理财产品的最低资金门槛仅为5万元。

"借道银行理财产品、券商理财产品和信托产品,散户也能够参与到基金专户理财业务。"基金业人士告诉早报记者。据悉,在"银基"合作推出银行理财产品的消息传出后,投资者对新形态产品有较大兴趣。

基金严设防火墙

在基金专户理财产品即将推出的消息传出后,媒体及投资者最为关心的是,基金公司是否会将资源向专户理财倾斜并可能出现利益输送?

基金业人士称,目前各基金公司搭建的专户理财团队,都是与公募基金分开管理,尽管其使用共同的研究平台,但投资管理分开,目前公募基金中产生的明星基金经理,将继续在原来公募基金岗位"站岗",并不会参与基金专户理财的交叉管理。

此外,基金公司内部设立了众多流程制度,通过防火墙保证公募基金与基金专户理财保持"距离"。

据介绍,与公募基金相比,未来开展的基金专户理财产品可以根据客户要求设计,更为灵活,但其门槛相对更高,并通常有一定封闭期。

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