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华融·盛源集团明裕房产信托贷款集合资金信托计划(第二期)(36个月)

15-11-20 下午9:33
来源:

华融·盛源集团明裕房产信托贷款集合资金信托计划(第二期)(36个月)

产品全称:

华融·盛源集团明裕房产信托贷款集合资金信托计划(第二期)(36个月)

相关信息:

预期年化收益:9.50%盛源明裕房产贷款二期36月发行机构:华融信托

发行地区:全国

发行规模:20000.00万元

产品期限:3年

起始资金:100.00万元

信托分类:贷款类

收益说明:C1类,100万≤认购金额<300万,自成立之日起24个月内(含)投资者预期年化收益率【9.5】%,满24个月后投资者预期年化收益率【10】%;

C2类,300万≤认购金额<800万,自成立之日起24个月内(含)投资者预期年化收益率【10】%,满24个月后投资者预期年化收益率【10.5】%;

C3类,认购金额≥800万,自成立之日起24个月内(含)投资者预期年化收益率【10.5】%;满24个月后投资者预期年化收益率【11】%;

C4类,定向机构发行。

若进入宽限期,每类信托受益权投资者预期年化收益率增加1%。

资金用途:

投资方向:房地产

投资说明:一、理财收益高,流动性强

本信托计划产品投资者预期收益高于市场平均水平,投资期限灵活,能满足投资者流动性偏好,并能有效防范企业经营风险。

二、项目稀缺性高,还款来源充足

本项目两个还款来源均位于上海优质地段,其中盛源家居城办公楼项目位于上海徐汇区,是上海重点商圈,商业氛围浓厚,租销两旺;盛源海滨住宅项目位于南汇风景度假区,属于上海自贸区和迪斯尼板块。项目临近浦东机场,交通方便;毗邻滨海森林公园、高尔夫球场,周边环境优美;项目容积率低,稀缺性高,目标客户明确。目前项目开发进度正常,预计融资期内可实现销售收入约21亿元,还款来源充足。

三、盛源集团资产优质,未来还款能力强

上海盛源集团是上海老牌企业,已发展成为拥有房产、矿业、商业、投资、能源五个集团和十多个子公司的综合性集团公司,持有商业、工业地产物业约30万平方米;持有土地储备2,200亩;持有煤矿、磷矿(矿区面积共计28平方公里),可开采的矿产储备量8,000多万吨;持有各类金融股份3.5亿股。截至2012年,盛源集团下属14家成员企业合计注册资本32.2亿元,总资产85.45亿元,净资产47.98亿元。2012年各企业合计实现经营收入10.29亿元,实现利润总额1.25亿元,企业资产规模较大,收入稳定,未来还款能力强。

四、风控措施到位,抵质押充分

本项目抵押物为盛源海滨住宅项目土地使用权(在建工程追加抵押),评估价值100,699.9万元,约合201.4万元/亩,远低于近期周边土地摘牌价。同时对项目公司的股权进行100%质押,便于抵押物管理和处置变现。另质押顺城实业69%股权,按2012年净资产计价值约22,546万元。土地及股权抵质押物合计价值123,245.9万元,综合抵质押率为44.6%,抵质押充分。

风控措施:(1)上海明裕房产盛源海滨住宅区一期项目333,333平方米土地使用权抵押,在建工程在符合抵押条件后追加抵押;根据北京国地房地产土地评估有限公司评估,该幅土地评估总价为100,699.9万元。

(2)上海明裕房产100%股权质押。

(3)上海顺城实业作为共同债务人,以顺城实业开发的盛源家居城办公楼项目作为本项目还款来源,并进行销售资金监管。同时约定,盛源家居城办公楼在信托期限内未经华融信托允许不得抵押给第三方;如盛源集团以盛源家居办公楼抵押融资的,所融资金应优先用于偿还华融信托贷款。

(4)上海盛源发展所持69%顺城实业股权质押。按顺城实业2012年底净资产计,质押股权价值约22,546万元,土地和股权两项合计综合抵质押率为44.6%。

(5)上海盛源房产作为共同债务人。

(6)上海盛源实业(集团)有限公司(以下简称“盛源实业”)承担连带责任保证。

(7)上海盛源集团实际控制人黄平及其配偶承担连带责任保证。

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