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业内:亟需规范黄金交易市场秩序

2014-01-21 15:25:08
来源:你我贷

■背景新闻

“请问您最近股票做得怎么样?不如投资贵金属吧?周末有个讲座。”最近,趁着股市持续低迷,而黄金价格也处于低位,一些地下炒金公司又开始活跃起来。甚至部分非法机构,宣称预期10%的月收益,而且杠杆可以达到100倍,1块钱相当于100块钱用,以高收益引诱投资人进入。

纵观目前国内贵金属市场,由于缺乏从业人员行为准则,导致行业出现代客理财、过度交易等行为,从业人员素质良莠不齐,一些贵金属理财机构为追求高收益,也不惜违反职业操守。

据媒体报道,由于轻信某投资公司代客理财的说辞,一位来自福建的陈女士在某贵金属交易机构投入20万元资金,却被该机构赚取了15万元手续费。广东的陈女士也有类似遭遇,某投资公司在知悉她有投资意向后,游说她签订了所谓的“内部代客理财协议”,半年之后,陈女士发现理财经理操盘不到10次,资金却缩水了14万元。此类现象影响了贵金属投资市场的正常秩序。

继实物金银条、黄金期货、黄金T+D之后,贵金属现货电子交易平台因为杠杆高、信息透明等因素也开始日渐活跃,吸引了不少客户参与。经广东省政府同意并由广东省经济和信息化委员会批复,广东省贵金属交易中心应运而生,并于2012年11月正式启动贵金属现货电子交易平台试运营,迅速成为广东白银现货投资电子盘的“领头羊”。

不久前,广东省贵金属交易中心正式推行《广东省贵金属交易中心从业资格证》认证制度,旗下会员单位的贵金属从业人员均需参加培训并考试通过,才能获得从业资格证。业内专家称,交易中心推行从业资格证认证制度,不仅能有效遏制贵金属交易环节中存在的代客理财、隐瞒误导等问题,对打造健康有序的贵金属投资市场也具有重要意义,在国内贵金属市场做出重要表率。

日前,围绕着贵金属投资规范以及广东贵金属市场发展等问题,南方日报记者对广东省贵金属交易中心总经理张炯进行了独家专访。

打击地下炒金关键在提供规范交易场所

南方日报:近期贵金属投资领域出现了一些问题,在您看来,这背后的主要原因是什么?作为官方背景的广东省贵金属交易中心(下简称“交易中心”),在提高交易透明度、引导行业规范发展等方面,采取了哪些措施?

张炯:由于通胀的存在,传统的股票、基金、储蓄、房地产等投资产品不能满足部分投资者的投资需求,越来越多的人认识到贵金属的投资价值,相关投资需求也在增长,“中国大妈抄底黄金”也是贵金属投资需求的反映。

虽然贵金属的投资需求一直存在,但在正规的贵金属交易平台没有建立,相关宣传、教育不到位的情况下,部分投资者就转而去参与“地下炒金”。原先的地下炒金采用国外做市商的模式,交易系统、投资者的资金、行情都是由做市商控制,做市商把持了贵金属交易的各个环节。部分不法做市商采取欺诈的手段牟利,如给投资者提供假的行情,或者操纵交易系统阻止交易,甚至卷款潜逃等,引发了一些社会问题。

交易中心成立之后,为了保护投资者利益,规范贵金属交易行为,我们在国外做市商模式的基础上做了很多创新。一是交易系统不再由交易商提供,而是由第三方交易平台提供,从而保证交易系统的稳定性和独立性;二是投资者的交易资金不再划入交易商的账户由交易商支配,而是委托清算银行进行第三方存管,保证资金的安全性和流动性;三是交易商的报价是在第三方交易平台发布的中间指导价的基础上,根据交易平台的报价管理规则,结合其自身的现货存量或需求量,报出买入或卖出价格,保证交易报价的合理性;四是交易清算是由第三方交易平台和清算银行统一进行清算,共同完成,保证交易清算的及时性。

南方日报:从统计概率来看,个人投资者投资贵金属杠杆交易的亏损率较高,你怎么看待这个现象?

张炯:我们常常说,投资有风险,这意味着不是每一个投资者每一次都能赚钱,股票也有“七赔二平一赚”的说法,但不能因此就不发展证券市场。贵金属投资作为投资品种的一部分,是一种高风险高收益的投资产品,适合风险承受能力比较强,风险偏好比较高的投资者。交易中心作为交易平台,目的是为投资者提供公平透明的交易环境和相应的投资产品。

造成投资者亏损的原因主要有三个:第一是操作心态,比如说过度交易;第二是对影响黄金白银价格的因素不了解,只去看盘说话,不去分析价格形成的因素;第三,盲目地相信一些咨询机构,包括代客理财等。目前,交易中心正在开展投资者教育活动,包括与媒体合作开设投资者教育专栏,与高校合作开设贵金属交易讲座等,宣传贵金属投资知识,帮助投资者树立正确的投资理念。

推行资格认证有利行业规范发展

南方日报:交易中心目前积极推动《广东省贵金属交易中心从业资格证》认证制度,要求旗下会员单位的贵金属从业人员均需参加培训并考试通过,才能获得从业资格证。推行资格认证的目的是什么?取得认证的费用高么?

张炯:贵金属交易是一个新兴市场,正处于快速发展期,行业规范不健全、从业人员素质有待提升,可能出现帮客户炒单赚手续费,或者帮客户理财、承诺收益等一些违规行为。

金融市场的发展规律来看,任何交易品种在发展初期,难免存在一些不端行为。为缩短贵金属市场发展的试错时间,引导行业规范发展,我们推出了《广东省贵金属交易中心从业资格教程》,交易中心所有注册会员从业人员均需学习此教程,通过考核方能上岗。

目前认证的费用为220元,包含了资料费、教材费、培训费等费用。下一步,我们将建立一个完备的从业资格认证体系,规范从业人员行为,增强从业人员的行业认同感和归属感,促进行业健康发展。

广州有必要成立黄金交易所

南方日报:目前贵金属交易场所的竞争格局是怎样的?交易中心有哪些竞争优势?

张炯:贵金属交易平台由各省自主审批,今年全国陆陆续续成立了约20家,竞争比较激烈。目前只有上海黄金交易所可以开展黄金品种的交易,其他省份的贵金属交易平台只能交易白银和其他稀有金属。从长远的角度看,交易所发展将出现两级分化,一些有品牌、规范发展的交易所将逐步做大做强,部分竞争力弱的小交易场所会因竞争或不当行为而退出市场。

交易中心有三个方面的竞争优势:一是国家赋予广东省率先发展、先行先试的产业发展政策优势,广东省委、省政府也制定出台了一系列推进金融强省建设的重要内容,包括国务院批准的《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008―2020年)》、国务院转发的《广东省建设珠江三角洲金融改革创新综合试验区总体方案》等;二是广东具有其他省份无可比拟的产业优势,是我国贵金属加工、消费第一大省,贵金属加工产业产值占全国比重超过70%,且拥有全国最大的贵金属生产、销售市场以及多个具有国际影响力的产业集散地;三是交易中心具有毗邻港澳、连接东盟的独特区位优势。香港既是国际金融中心,又是全球第四大黄金交易市场,广东省在地理位置、交通物流、人文环境、语言习惯等方面都能与港澳实现全面对接。

在我们看来,广州应该建立第二家中国黄金交易所。这对拉动当地居民就业,加快地方金融改革创新步伐,提升现代金融服务业占GDP比重等具有重要意义。

南方日报:交易中心下一步的规划是什么?

张炯:交易中心设定的发展战略是在CEPA框架下,会同港澳的贵金属交易机构共同建设以人民币作为结算货币的跨境贵金属现货交易市场,并通过贵金属交易量和交易价格的传导机制,对国际贵金属交易定价产生影响,最终取得对贵金属交易的定价影响力和话语权。

下一步,交易中心将继续加快做大做强步伐,首先是加强品牌培育和推广力度,着力提升交易中心品牌形象;其次是加大科研投入,加强IT人才队伍和系统建设;再次是加强贵金属交易模式和业务创新,推出更适合市场的交易品种;最后是加强与银行等金融机构合作,推动贵金属市场向纵深发展。

南方日报记者贾肖明

实习生韩依民

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