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市处非办就青岛市防范打击非法集资答记者问

2014-01-21 15:23:05
来源:你我贷

2012年以来,全国开展集中整治非法集资问题专项行动。我市按照国家和省有关部门统一部署,按照“打防结合,预防为主”的原则,严厉打击非法集资违法犯罪活动。近日,市北区法院对“齐能化工非法集资案”进行审理,对该案数十名犯罪嫌疑人进行了集中判决。同时,我市广泛开展防范非法集资的宣传教育工作,引导广大市民提高防范意识,自觉远离非法集资。日前,青岛市打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“市处非办”)就我市防范和打击非法集资工作接受了记者采访。

记者:请介绍一下目前防范和打击非法集资违法犯罪活动的形势。

市处非办:近几年来,非法集资活动在许多地方重新抬头,并向多领域和多行业发展。涉案金额持续增长,集资参与者逐渐增多,发案区域日趋广泛,严重影响了区域经济金融秩序和社会稳定。我市自2012年开展非法集资问题专项整治以来,也爆发了多起非法集资的案件。比如最近审判的“齐能化工非法集资案”,涉案金额高达20多亿,涉及6个省市,仅我省集资参与者达12000余人,危害极大。防范和打击非法集资活动是维护我市经济秩序的重要内容,是建设宜居幸福的现代化国际城市的必然要求。我市对非法集资犯罪一直保持严打高压态势,市公安局已立案侦查多起非法集资案件,齐能化工非法集资案的数十名犯罪嫌疑人分别被判处刑罚,足见市委、市政府对打击非法集资工作的高度重视。

记者:请简要介绍一下非法集资的概念和表现形式?

市处非办:非法集资是指向社会公众即社会不特定对象吸收资金,并承诺高额利息回报的一种扰乱金融秩序的犯罪行为,它与普通的民间借贷的区别在于集资对象的不特定性,并承诺高额回报,因此往往使不明真相的群众上当受骗。

根据目前案发情况,非法集资活动主要表现为四大类12种表现形式。为向社会公众宣传打击非法集资工作,市处非办今年专门印制了《市民金融小常识》宣传手册,免费向市民发放,关于非法集资具体的认知方面的内容,广大市民朋友可以到各银行营业网点去领取相关宣传手册,或者登录“青岛金融”网站(进行查询。

记者:非法集资有哪些具体手段?

市处非办:非法集资常见的欺骗手段主要包括以下几种:一是承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,诱骗群众上当;二是编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭;三是混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;四是装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任;五是利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击;六是利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。

记者:非法集资活动有什么危害?

市处非办:由于有高额回报的诱惑,广大群众极易上当受骗。一旦资金链断裂,集资群众就遭受重大财产损失甚至造成血本无归、倾家荡产的惨剧。从一个区域的经济发展来讲,非法集资扰乱金融秩序,造成社会资金游离于正规金融领域之外,极易引发金融风险,影响地方金融业发展和社会稳定。

记者:非法集资行为将受到怎样的处罚?

市处非办:我国的《刑法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》等多部法律、行政法规都对非法集资行为处罚做出了明确规定,有没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚;对构成犯罪的,依照刑法可判处拘役、有期徒刑、无期徒刑,并处罚金或者没收财产,对情节特别严重的集资诈骗犯罪,最高可判处死刑。可以说,我国对非法集资行为的惩罚是相当严厉的。

记者:请介绍一下我市打击非法集资机制建设情况。

市处非办:我市于2013年3月成立了市打击和处置非法集资工作领导小组,市有关部门都是领导小组的成员,同时各区市也设立了相应的领导机构。全市各级打击非法集资领导机构已经健全起来。非法集资作为违法犯罪行为,由公安机关进行立案查处,检察机关负责审查起诉,法院负责审判。

记者:我市今年都开展了哪些防范和打击非法集资工作?

市处非办:市处非办充分打击和处置非法集资职能,2013年以来已开展多项工作:一是调度案件查处。非法集资案件查处主要在公安部门,市处非办进行督导调度。今年已经查处了多起涉嫌非法集资的案件,抓获多名犯罪嫌疑人,发挥了打击手段的震慑作用。二是防范非法集资宣传教育。今年我市已组织多次非法集资的宣传教育活动:5月份为主题宣传月,全市采取了多种方式进行广泛宣传;6月份我们搞了一个防范非法集资的图片巡展,在各区市进行了巡回展览,效果很好;10月份,市处非办与青岛银监局又联合举办了青岛市银行业防范非法集资和社会公益活动巡展,并向市民免费发放《市民金融小常识》宣传手册,将防范非法集资与银行公益活动很好地结合,群众参与热情很高。宣传教育活动是防范非法集资的常态化工作,以后会一直坚持下去。三是非法集资广告资讯信息的排查清理。今年8月份到10月份,我市部署开展了为期三个月的非法集资广告资讯信息专项排查清理活动,取得了阶段性成果。今后,我市对非法集资广告严打严控的态势不会改变,力求从源头上根除非法集资活动。

记者:请介绍一下如何识别非法集资?

市处非办:非法集资行为的识别方法主要有以下几种:一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;二是通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、并在国家规定的股权交易场所交易等;三是通过查询工商和税务登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等;四是通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,因为一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,防止不法分子异地重犯;另外对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

记者:市处非办对广大市民有哪些提醒?

市处非办:借此机会,市处非办要特别提醒广大市民朋友,非法集资是违法犯罪活动,具有严重的社会危害性,要认识到“世上没有免费的午餐”,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险和损失自担,希望广大群众一定要提高风险防范意识,不要盲目追求所谓的“高收益、高回报”,理性投资,远离非法集资!本报记者巩国强

[编辑:林永丽]

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