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什么是基金净值?什么是基金单位净值?什么是基金累计净值?

2013-11-13 10:33:02
来源:网络

基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。基金单位净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

基金单位净值=(总资产-总&请)/基金单位总数

式中:总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等,总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用,应付资金利息等,基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总镇。

基金累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

基金净值的高低并是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断基金投资价值的关键。基金净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间或是自成立以来成长迅速,基金净值自然就会比较高,若是基金成立的时间较短或是进场时点不佳,可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

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