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适度进取增配个股偏股基金

2013-11-05 14:53:07
来源:网络

年末将至不少家庭已在盘点财产状况资本市场四季度回暖明显—

我家周周谈理财

文、表/记者井楠

专家顾问团:

基金专业人士齐妤

股票专业人士守成

招商银行(600036,股吧)理财师李春晨

转眼之间到了四季度,2013年时间变得十分有限,很多家庭都在梳理家庭财产—房子、票子与金子,到底该何去何从?

对比前三个季度,资本市场的回暖气息比较明显,上海自贸区概念有望为投资市场带来比较乐观的前景。

值此时机,中线、短线的策略可以适当进取,不再一味提倡上半年的“稳健”概念。对于以下案例中的两类年轻工薪家庭,建议增买股票银行理财产品,千万不要割肉,别留太多现金在手中,换成货币基金更划算。

但由于两个家庭的房贷都没有彻底解决,消费方面则都应以节约为本,投资也不可过于进取,保守、稳健产品都需有所配置。

案例一

广州白领小窦27岁,是一家民营企业的经理,年薪12万元,购买了基本保险(放心保)。目前她租住天河区的旧公寓,月支出1600元;希望能尽快攒够买房款。

家庭现有活期存款17万元、偏股基金3万元、银行理财产品10万元。适逢四季度,请教该如何理财?

案例二

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