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一年期定开债基成发行主流

2013-11-05 14:53:07
来源:网络

⊙记者闻静○编辑于勇

自去年2月以来,收益性与流动性兼得的定期开放债基一马当先,在固定收益投资领域崭露头角。据Wind数据统计,截至10月14日,业内已有30余家公募基金布局定期开放债基,今年以来共有49只定期开放债基(A/B/C合并计算)相继成立,占据新成立债券基金数量半边天。在此背景下,定期开放债基产品线日趋完善,能为投资者提供半年、1年、18个月、2年和3年等多种选择。

与此同时,1年期定期开放债基又成为定开债基阵营的发行主流。另据Wind数据统计,截至10月14日,去年成立的13只定期开放债基(A/B/C合并计算)中有7只产品为1年期定期开放,2只产品为2年期定期开放,5只产品为3年期定期开放;今年以来成立的49只定期开放债基中有35只产品采取1年期定期开放模式,占比超7成。另外,还有海富通一年定期开放债基等同类产品正在发行。

值得一提的是,为了更好地兑现定期开放承诺,保护基金持有人利益,各家基金公司也在定期开放债基产品设计上费劲心思。以正在发行的海富通一年定期开放债基为例,该产品在开放期前后设置了较为灵活的投资比例限制。据相关资料介绍,海富通一年定期开放债基的债券资产投资比例不低于基金资产的80%,股票、权证等权益类资产投资比例不超过基金资产的20%。但开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内,该产品的债券资产投资却不受前述比例限制,这有望减小开放期基金规模变动对基金净值产生的波动性冲击。据了解,该基金与本月18日结束发行,近期还可通过各大银行及公司官网进行认购。

业内人士表示,定期开放债基是近年来基金创新中较为成功的产品类型之一。究其原因,该类产品实现了封闭式基金开放式基金各自优势的有效结合。封闭运作期通过配置高收益但流动性较低的债券,有望提升产品的整体收益率;定期开放又能满足投资者的流动性需求,可谓鱼与熊掌兼得。

另外,从投资范围来看,定期开放债基皆为纯债基金和一级债基,不在二级股票市场进行投资,从而可避免股市大幅波动带来的负面影响,具有比较稳定的“债性”。具体到1年期定期开放债基,该类产品封闭期长短适中,具有明显的类定存属性,因而会受到投资者的重点关注。

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